Porteføljepleje

Det kræver tid og indsigt i værdipapirmarkederne at pleje sine investeringer. Mangler du tiden og/eller lysten, kan du få hjælp i Lægernes Pensionsbank.

Med Porteføljepleje får du plejet dine investeringer af vores investeringseksperter, uden at du selv skal gøre noget. Banken overvåger dine investeringer og sørger for, at de har den optimale sammensætning af aktier og obligationer ud fra bankens forventninger til de finansielle markeder og under hensyntagen til din investeringsprofil.

Vi tilbyder Porteføljepleje til følgende opsparingsformer:

• Privates frie midler
• Pensionsmidler
• Selskabsmidler
• Midler, der er under virksomhedsordningen 

Med en aftale om Porteføljepleje opnår du bl.a.:

• Tryghed ved professionel overvågning og pleje af dine investeringer
• Samme investeringsproces som i Lægernes Pensionskasse
• Stor risikospredning
• Stor gennemsigtighed
• Individuelle depot- og afkastrapporter

Du bestemmer selv rammerne

En aftale om Porteføljepleje er en individuel investeringsaftale, der tilgodeser netop dine ønsker til risiko og investeringshorisont, som fastlægges i din investeringsprofil.

For at vi kan tilbyde dig Porteføljepleje, skal du først have oprettet en investeringsprofil. Den fastlægger du i webbanken. Med udgangspunkt i de oplysninger du giver, kan vi så pleje din formue på en måde, der passer til din risikoprofil, dine investeringsformål og tidshorisonter m.m.

Investeringsstrategier

Analyser viser, at den væsentligste investeringsbeslutning er fordelingen mellem aktier og obligationer. Det er vores opfattelse, at alle porteføljer skal indeholde begge dele.

I Lægernes Pensionsbank arbejder vi med følgende investeringsstrategier:

Risikovillighed/  Tidshorisont	Lav risiko Risikoscore 1-3	Mellem risiko  Risikoscore 4-7	Høj risiko Risikoscore 8-10
0-2 år	Ingen porteføljepleje  100% kontant	Idealvægte 90% obligationer 10% aktier	Idealvægte 70% obligationer  30% aktier
3-8 år	Idealvægte 90% obligationer 10% aktier	Idealvægte 70% obligationer 30% aktier	Idealvægte 50% obligationer 50% aktier
Over 8 år	Idealvægte 70% obligationer 30% aktier	Idealvægte 50% obligationer  50% aktier	Idealvægte 30% obligationer 70% aktier

 

Ved idealvægte forstås udgangspunktet for fordelingen mellem aktier og obligationer.

Afhængigt af de forventninger, banken har til de finansielle markeder, kan Lægernes Pensionsbank over- eller undervægte aktieandelen i en periode.

Læs mere om investeringsstrategier her.

Rebalancering

Rebalancering betyder ganske enkelt, at din portefølje bringes i balance igen, idet fordelingen over tid vil ændre sig på grund af markedsudsving og derfor ikke længere vil stemme overens med udgangspunktet. Erfaringer viser, at risikoen på en investeringsportefølje mindskes, og afkastet øges over tid ved en jævn rebalancering.

Læs mere om rebalancering her.

Afkastudsving

Lægernes Pensionsbanks Porteføljepleje tager udgangspunkt i, at du som investor skal opnå et langsigtet godt afkast, men på kort sigt vil der helt sikkert forekomme kursudsving, der afviger fra det forventede afkast. Du kan her på hjemmesiden se de historiske afkastudsving på den aktuelle porteføljesammensætning i den foreslåede investeringsstrategi.

Læs mere om afkastudsving her.

Ekstern måling af de overordnede strategiafkast

Lægernes Pensionsbank samarbejder med Morningstar Danmark, der løbende analyserer på afkast, risiko og sammensætning i investeringsstrategierne.

Se rapporter og afkasttal på de enkelte investeringsstrategier her.

Hold fast i din investeringsstrategi

Hvis de forhold, der ligger til grund for, at din investeringsprofil ikke ændrer sig, og hvis du har lagt en fornuftig investeringsstrategi, betyder det også, at der er taget hensyn til sandsynligheden for markedskorrektioner. Derfor bør du holde fast i din investeringsstrategi, også i tider med mere eller mindre kortvarige kursfald.

Læs mere om fastholdelse ad investeringsstrategi her.

Få mere at vide om Porteføljepleje

Du kan læse mere om Porteføljepleje i vores pjece, og du er også altid velkommen til at kontakte en af bankens rådgivere for at høre mere om Porteføljepleje, så du kan vurdere, om det er noget for dig.

Læs vores pjece "Porteføljepleje".

Kom godt i gang med Porteføljepleje

Hvis du ønsker en aftale om Porteføljepleje, skal du i første omgang fastlægge din investeringsprofil via Webbank under menupunktet Depoter/Investeringsrådgivning.

Læs mere om oprettelse af Porteføljepleje her.

Log på Webbank

 

 

 

Siden er senest opdateret 23. januar 2012. Ansvarlig: Lars Huusmann