Afkastudsving

Når du via webbanken har fastlagt din investeringsprofil og opretter et investeringsforslag, får du samtidig anbefalet en investeringsstrategi, der passer til din risikoprofil og din investeringshorisont.

For at give dig et bedre grundlag for at vælge investeringsstrategi, anbefaler vi, at du ser nærmere på de historiske afkastudsving på den aktuelle sammensætning i den foreslåede investeringsstrategi.

Nedenfor er vist et eksempel på de historiske afkastudsving i en investeringsstrategi med en porteføljesammensætning, der består af både aktier og obligationer.

 

 

Porteføljens afkastudsving er vist på forskellige investeringsperioder. Søjlernes yderpunkter viser maksimums-/minimumsafkastet for investeringsperioden, de lyse streger angiver de enkelte periodeafakst, og den røde streg angiver gennemsnittet af alle periodeafkast for den pågældende investeringsperiode.

Som det fremgår af yderpunkterne, kan man opleve perioder med negative afkast. Det er vigtigt, at du på forhånd har kendskab til disse udsving, så du ikke bliver nervøs efter en dårlig periode. Vi ved, at der kommer dårlige år, vi ved bare ikke hvornår. Som det også fremgår, reduceres risikoen for permanent tab, jo længere tidshorisonten er. Det er derfor vigtigt, at du holder fast i den oprindelige aftalte investeringsstrategi, medmindre der er specielle forhold, der gør, at din investeringsprofil har ændret karakter.

Investeringsstrategier

I Porteføljepleje arbejder vi med flere investeringsstrategier med forskellige vægte mellem aktier og obligationer.

Du kan læse mere om de forskellige investeringsstrategier, herunder nøgletal og historiske afkastudsving på den aktuelle porteføljesammensætning, i de enkelte strategier.

Læs mere om bankens investeringsstrategier her.

 

 

 

Siden er senest opdateret 23. januar 2012. Ansvarlig: Lars Huusmann