Afkast og analyse af Porteføljepleje

Lægernes Pensionsbank samarbejder med Morningstar Danmark, der løbende analyserer på afkast, risiko og sammensætning i de enkelte investeringsstrategier.

Målsætningen i Porteføljepleje er at skabe et langsigtet merafkast gennem en dynamisk aktivsammensætning og udvælgelse af porteføljeforvaltere.

Afkastet fra de forskellige investeringsstrategier i Porteføljepleje måles derfor i forhold til et strategisk benchmark og Morningstars kategoriportefølje.

Morningstar har kategoriseret de enkelte investeringsforeninger i porteføljen efter deres reelle porteføljeindhold. Med Morningstars kategoriportefølje bliver det således også muligt at sammenligne porteføljens afkast i forhold til en sammensætning af andre investeringsforeninger med tilsvarende investeringsunivers.

Ved at sammenholde strategiafkast med et strategisk benchmark og Morningstars kategoriportefølje kan man dels vurdere det opnåede afkast i forhold til en sammensætning af passive indeks (strategisk benchmark), dels om udvælgelsen af porteføljeforvalter har bidraget positivt i forhold til en sammensætning af andre investeringsforeninger med tilsvarende investeringsunivers.

Rapport på den enkelte investeringsstrategi

Nedenfor er vist de investeringsstrategier, vi arbejder med i Lægernes Pensionsbank.

Ved at klikke på den enkelte strategi kan du se en uddybende rapport på investeringsstrategien. I rapporten indgår også en oversigt over de historiske afkastudsving på den aktuelle porteføljesammensætning. Det kan være et godt redskab, når du skal vælge investeringsstrategi. Rapporterne opdateres hver måned. 

  

Porteføljepleje
(privates frie midler, pensionsmidler og selskabsmidler)

Risikovillighed /Tidshorisont	Lav risiko Risikoscore 1-3	Mellem risiko Risikoscore 4-7	Høj risiko Risikoscore 8-10
0-2 år	Ingen porteføljepleje  100% kontant	Idealvægte 90% obligationer 10% aktier	Idealvægte 70% obligationer 30% aktier
3-8 år	Idealvægte 90% obligationer 10% aktier	Idealvægte 70% obligationer 30% aktier	Idealvægte 50% obligationer 50% aktier
Over 8 år	Idealvægte 70% obligationer 30% aktier	Idealvægte 50% obligationer 50% aktier	Idealvægte 30% obligationer 70% aktier

 

Porteføljepleje VSO
(midler, der er under virksomhedsordningen)

Risikovillighed /Tidshorisont	Lav risiko Risikoscore 1-3	Mellem risiko Risikoscore 4-7	Høj risiko Risikoscore 8-10
0-2 år	Ingen porteføljepleje 100% kontant	Idealvægte 90% obligationer 10% aktier	Idealvægte 70% obligationer 30% aktier
3-8 år	Idealvægte 90% obligationer 10% aktier	Idealvægte 70% obligationer 30% aktier	Idealvægte 50% obligationer 50% aktier
Over 8 år	Idealvægte 70% obligationer 30% aktier	Idealvægte 50% obligationer 50% aktier	Idealvægte 30% obligationer 70% aktier

  

Historiske afkast

Hver måned beregnes og opdateres porteføljesammensætning og afkasttal på de forskellige investeringsstrategier i Porteføljepleje.

Se de historiske afkasttal på alle strategier i Porteføljepleje her.

Se de historiske afkast på strategierne i Porteføljepleje VSO her.

 

 

 

Siden er senest opdateret 1. maj 2012. Ansvarlig: Lars Huusmann